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2021年“元旦春节”防范非法集资风险提示

发布时间:2020-12-31    阅读:131


临近2021年元旦春节,一些不法分子嗅到了“商机”,以投资理财、养老服务为名,以高利息、高回报、低风险为诱饵,进行非法集资活动。对此,朝阳市处非办特别提醒广大市民,临近节日更要提高风险防范意识,珍惜血汗钱,树立正确理财观念,理性选择投资渠道,守护好自己的钱袋子。

     一、什么是非法集资

      非法集资,是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。

      二、非法集资的社会危害性

      1.扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。

      2.严重损害群众利益,影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。

      3.损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以"响应国家林业政策""支持生态环境保护"等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害了政府的声誉和形象。

      三、当前非法集资的主要形式和特征

      2020年年初以来,受疫情和经济下行压力影响,非法集资问题日益严峻,发案数量、涉案金额和参与集资人数大幅上升,主要以投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、农民专业合作社为主,大案要案高发,有的案件涉案金额数十亿元,涉及人数几万人甚至几十万人,频繁引发群体性事件,甚至导致极端过激事件发生,严重影响社会稳定。

      非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

      四、如何识别和防范非法集资活动

      1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信"天上不会掉馅饼",对"高额回报""快速致富"的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

      2.要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否向社会不特定对象募集资金;是否承诺高回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资目的。

      3.要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的金融活动蕴藏着巨大风险。因此,要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

      4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

                                      

                             朝阳市防范和处置非法集资领导小组办公室

                                         2020年12月31日


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